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聯(lián)合快訊

 

隨著我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展，保險(xiǎn)資金運(yùn)用規(guī)模迅速增加。截至2019年10月，我國(guó)保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額高達(dá)17.81萬(wàn)億元。與此同時(shí)，資產(chǎn)證券化市場(chǎng)也快速發(fā)展，2019年1-10月，我國(guó)共發(fā)行1040單資產(chǎn)支持證券，發(fā)行規(guī)模達(dá)1.70萬(wàn)億元。但保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與資產(chǎn)證券化市場(chǎng)的程度不高，保險(xiǎn)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)較少，保險(xiǎn)資金對(duì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的配置比例較低，保險(xiǎn)資金的優(yōu)勢(shì)沒(méi)有得到充分發(fā)揮。為了促進(jìn)保險(xiǎn)資金與優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品對(duì)接，提高保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力，擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)在資產(chǎn)證券化市場(chǎng)的影響力，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)成立了資產(chǎn)證券化專業(yè)委員會(huì)。
資產(chǎn)證券化專業(yè)委員會(huì)成立大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)
2019年12月6日下午，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)資產(chǎn)證券化專業(yè)委員會(huì)成立大會(huì)在北京國(guó)二招賓館隆重召開(kāi)，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)曹德云先生出席了大會(huì)，并為資產(chǎn)證券化專委會(huì)的委員頒發(fā)了聘書(shū)。其中，聯(lián)合資信總裁萬(wàn)華偉先生是資產(chǎn)證券化專委會(huì)委員中唯一的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)代表。
保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)曹德云副會(huì)長(zhǎng)發(fā)表開(kāi)幕致辭
成立大會(huì)上，曹德云副會(huì)長(zhǎng)透露，資產(chǎn)證券化專委會(huì)是保險(xiǎn)資管業(yè)協(xié)會(huì)成立的第18個(gè)專業(yè)委員會(huì)，主要目的是推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)從多維度參與資產(chǎn)證券化市場(chǎng)的建設(shè)發(fā)展。曹德云先生坦言，雖然保險(xiǎn)業(yè)早在十多年前就參與探索信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，但目前保險(xiǎn)業(yè)參與資產(chǎn)證券化市場(chǎng)的情況并不理想。在分析了原因之后，曹德云先生建議，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)轉(zhuǎn)變對(duì)于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的定位，在流動(dòng)性資產(chǎn)管理當(dāng)中可投資短期的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品；同時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)尋求與銀行的對(duì)接合作；此外，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注客戶的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，深入挖掘資產(chǎn)證券化的機(jī)會(huì)。
證監(jiān)會(huì)債券部閆云松副處長(zhǎng)發(fā)言
證監(jiān)會(huì)債券部副處長(zhǎng)閆云松先生回顧了國(guó)際REITs制度的發(fā)展歷程，并指出未來(lái)基于全球供應(yīng)鏈的基礎(chǔ)設(shè)施REITs可能會(huì)得到快速發(fā)展。中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司副總經(jīng)理王航先生建議，盡快建立對(duì)“資產(chǎn)信用”類產(chǎn)品的評(píng)估及投資能力，并依托區(qū)塊鏈等金融科技提升登記交易平臺(tái)基礎(chǔ)設(shè)施功能。資產(chǎn)證券化專委會(huì)主任委員民生通惠資管董事、總經(jīng)理葛旋先生指出，保險(xiǎn)資管ABS應(yīng)以滿足保險(xiǎn)資金配置需求為主要?jiǎng)?chuàng)新方向；在基礎(chǔ)資產(chǎn)選擇上，保險(xiǎn)資管ABS應(yīng)選擇小而分散的基礎(chǔ)資產(chǎn)和大而安全的基礎(chǔ)資產(chǎn)。資產(chǎn)證券化專委會(huì)常務(wù)副主任委員林華先生認(rèn)為，區(qū)塊鏈與資產(chǎn)證券化的融合創(chuàng)新體現(xiàn)在資產(chǎn)映射到賬本、提高參與各方的協(xié)作效率、通過(guò)智能合約提高現(xiàn)金分配的效率等方面。
 
聯(lián)合資信萬(wàn)華偉總裁發(fā)言
聯(lián)合資信總裁萬(wàn)華偉先生指出，險(xiǎn)資內(nèi)外部評(píng)級(jí)各有優(yōu)勢(shì)，應(yīng)緊密合作，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，最大限度揭示ABS的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況。具體而言，首先，內(nèi)外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)共同推動(dòng)ABS評(píng)級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)化，包括在基礎(chǔ)資產(chǎn)選擇評(píng)估、評(píng)級(jí)理念技術(shù)等方面建立統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，在引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投資ABS時(shí)，內(nèi)外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化的方式有效揭示ABS的信用風(fēng)險(xiǎn)；其次，內(nèi)外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)共同推動(dòng)ABS業(yè)務(wù)全流程管理的規(guī)范化，尤其是對(duì)于基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的管理，便于內(nèi)外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)判斷基礎(chǔ)資產(chǎn)未來(lái)現(xiàn)金流的波動(dòng)性，準(zhǔn)確把握ABS的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值；最后，內(nèi)外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)共同促進(jìn)ABS相關(guān)評(píng)級(jí)信息的透明化，包括基礎(chǔ)資產(chǎn)篩選、交易結(jié)構(gòu)安排等等，以便于內(nèi)外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確分析判斷基礎(chǔ)資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，將不合格的基礎(chǔ)資產(chǎn)拒之門(mén)外。
 
圓桌論壇環(huán)節(jié)
大會(huì)的圓桌論壇由中工咨詢投融資咨詢處處長(zhǎng)羅桂連博士主持，來(lái)自平安人壽、興業(yè)銀行、國(guó)浩律師事務(wù)所和畢馬威會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專家圍繞“如何推動(dòng)險(xiǎn)資擴(kuò)大投資ABS產(chǎn)品”話題進(jìn)行了熱烈的討論。平安人壽另類投資負(fù)責(zé)人李曉曄先生建議，保險(xiǎn)資金可更多關(guān)注寫(xiě)字樓等風(fēng)險(xiǎn)管理難度相對(duì)低的基礎(chǔ)資產(chǎn)。興業(yè)銀行投行部處長(zhǎng)盧昱先生認(rèn)為，銀行作為ABS原始權(quán)益人或承銷商，應(yīng)根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投資偏好設(shè)計(jì)ABS產(chǎn)品；同時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)可控、合規(guī)的前提下逐步了解更多的ABS產(chǎn)品。國(guó)浩律師（上海）事務(wù)所高級(jí)合伙人管建軍先生建議法律體系能對(duì)資產(chǎn)證券化真實(shí)出售做出非常明確的支持，使其真正成為一個(gè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。畢馬威稅務(wù)合伙人葛乾達(dá)先生建議完善我國(guó)現(xiàn)有的稅收體系，在增值稅下面借款利息支出應(yīng)允許抵扣，REITs產(chǎn)品應(yīng)給予特殊的稅收優(yōu)惠，私募ABS產(chǎn)品應(yīng)與公募ABS產(chǎn)品一樣享受稅收優(yōu)惠。羅桂連博士認(rèn)為，本次圓桌論壇達(dá)成了重要共識(shí)：優(yōu)質(zhì)ABS產(chǎn)品首先要求基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量高，第二離不開(kāi)很強(qiáng)的主體，第三需要好的交易結(jié)構(gòu)，把參與各方的權(quán)利義務(wù)落實(shí)。
近年來(lái)，聯(lián)合資信評(píng)估有限公司及其子公司聯(lián)合信用評(píng)級(jí)有限公司在資產(chǎn)證券化領(lǐng)域積極探索，不斷推動(dòng)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的創(chuàng)新和評(píng)級(jí)技術(shù)的完善，專業(yè)優(yōu)勢(shì)和行業(yè)地位得到業(yè)界的普遍認(rèn)可。聯(lián)合資信在保險(xiǎn)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)領(lǐng)域，尤其在保險(xiǎn)資金與PPP資產(chǎn)證券化、保險(xiǎn)資金與REITs等方面有突出的研究成果，期望能對(duì)中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)證券化市場(chǎng)的發(fā)展有所啟示，同時(shí)，聯(lián)合資信也會(huì)積極落實(shí)成立大會(huì)中監(jiān)管機(jī)構(gòu)和協(xié)會(huì)對(duì)中介機(jī)構(gòu)的希望和要求，促進(jìn)行業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展。

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